La Propuesta 42, la Ley de Protección de la Jubilación y los Ahorros Personales de 2026, protege a los californianos de la doble imposición sobre el dinero que ganamos al cerrar una laguna jurídica en la Constitución de California que permite la aplicación de nuevos impuestos estatales sobre las cuentas de jubilación, los ahorros personales, las pensiones y otros bienes personales. Usted ya paga el impuesto sobre la renta cuando gana su dinero. La Propuesta 42 garantiza que el Estado no pueda gravar ese mismo dinero dos veces simplemente porque se encuentre en una cuenta de jubilación o de ahorro. Asimismo, prohíbe los impuestos con carácter retroactivo que modificarían las normas una vez que ya haya ganado y ahorrado ese dinero. Usted lo ha ganado y lo ha ahorrado. La Propuesta 42 (2026) lo protege.
California es el tercer estado más caro para los jubilados. Nuestro elevado costo de vida y nuestros altos impuestos ya dificultan que las personas puedan salir adelante o ahorrar lo suficiente para la jubilación. Una encuesta reciente realizada entre los californianos reveló que el 73 % conoce a alguien que ha tenido que retrasar su jubilación por motivos económicos. Los californianos merecen la tranquilidad de saber que sus ahorros, ganados con esfuerzo, estarán ahí cuando los necesiten. Sin embargo, la Constitución de California permite que la Asamblea Legislativa y los grupos de interés impongan nuevos impuestos estatales sobre las cuentas de jubilación y los ahorros personales. Debería ser ilegal que los políticos y los grupos de interés gravaran con impuestos nuestras jubilaciones y nuestros ahorros. La Propuesta 42 (2026) elimina esa laguna jurídica y protege la jubilación, los ahorros de toda una vida y los bienes personales frente a nuevos impuestos.
Californians deserve peace of mind that their hard-earned savings will be there when they need them. Yet, California’s Constitution allows the Legislature and special interests to impose new state taxes on retirement accounts and personal savings. It should be illegal for politicians and special interests to tax our retirement and savings. Prop 42 (2026) closes that loophole and protects retirement, life savings and personal property from new taxes.
Sí. La Constitución de California otorga actualmente a la Asamblea Legislativa la facultad de gravar bienes personales como cuentas de jubilación, pensiones, planes 401(k), cuentas IRA, cuentas bancarias y otros ahorros personales. En los últimos años, los legisladores han presentado cinco proyectos de ley distintos que proponían gravar los ahorros de jubilación y otros bienes personales. Aunque ninguno de ellos se convirtió en ley, estos intentos ponen de manifiesto que dicha facultad ya existe y se ha intentado ejercer en repetidas ocasiones. La Asamblea Legislativa no debería poder gravar las cuentas de jubilación. La Propuesta 42 (2026) ofrece esa protección al cerrar la laguna jurídica de la Constitución de California antes de que pueda utilizarse para gravar los ahorros para la jubilación y los bienes personales.
La Propuesta 42 (2026) protege las cuentas de jubilación, incluidos los planes 401(k), las pensiones, las cuentas IRA y otros planes de jubilación. También protege las cuentas de ahorro personales y otros bienes personales que, de otro modo, podrían estar sujetos a nuevos impuestos estatales.
Incluso un pequeño impuesto anual sobre los ahorros para la jubilación podría reducir tanto el valor de sus ahorros como el crecimiento de la inversión que contribuye a garantizar la seguridad de su jubilación a lo largo del tiempo. Un análisis económico reciente reveló que incluso un impuesto del 1 % sobre los ahorros de jubilación podría hacer que los californianos de clase media tuvieran que enfrentar facturas fiscales anuales de hasta $10,000 y tener que trabajar hasta siete años para jubilarse. La Propuesta 42 (2026) protege los planes 401(k) y otros ahorros de jubilación frente a nuevos impuestos estatales que mermarían dichos ahorros u obligarían a los californianos a retrasar su jubilación.
No. La Propuesta 42 (2026) no reduce la financiación actual destinada a las escuelas, la seguridad pública, la sanidad, el transporte u otros programas estatales. Simplemente prohíbe nuevos impuestos estatales sobre los ahorros para la jubilación y otros bienes personales. Las fuentes de ingresos y las fórmulas de financiación actuales permanecen inalteradas.
No. La Propuesta 42 (2026) protege a todas las personas que trabajan y ahorran para la jubilación, incluidos maestros, bomberos, agentes de policía, veteranos, jubilados, propietarios de pequeñas empresas y familias de clase media. Si tiene ahorros para la jubilación o ahorros personales, la Propuesta 42 (2026) le protege.
La Propuesta 42 (2026) cuenta con el apoyo de una amplia coalición de personas mayores, bomberos, veteranos, trabajadores del sector de la construcción, pequeñas empresas y familias trabajadoras que consideran que los californianos no deberían pagar impuestos dos veces sobre el dinero que ganan y ahorran. Entre ellos se incluyen la Asociación de Bomberos Profesionales de California, la Alianza de Personas Mayores de California, AMVETS, el Departamento de California, el Consejo Estatal de Oficios de la Construcción de California, la Asociación de Investigación de Agentes del Orden Público de California y la Asociación de Pequeñas Empresas de California.